Murray presenta legislación para proteger la seguridad de la jubilación de las mujeres

La Ley de protección de las pensiones para mujeres abordaría los desafíos que enfrentan las mujeres para acceder a la seguridad de la jubilación.

(Washington DC) - Hoy, la miembro de mayor rango del Comité Senatorial de Salud, Educación, Trabajo y Pensiones (HELP), Patty Murray (D-WA), presentó una nueva legislación para abordar los desafíos que enfrentan las mujeres para acceder a la seguridad de la jubilación para garantizar que las mujeres puedan prepararse mejor para la jubilación. La Ley de Protección de las Pensiones de las Mujeres de 2015 fortalecería las protecciones del consumidor para salvaguardar los ahorros para la jubilación, mejoraría el acceso a los planes de ahorro para la jubilación para los trabajadores a tiempo parcial a largo plazo, la mayoría de los cuales son mujeres, y ayudaría a aumentar la educación financiera de las mujeres.

"En nuestro país, una jubilación segura es clave para una clase media próspera, pero desafortunadamente las mujeres enfrentan barreras sistémicas que hacen que sea más difícil ahorrar adecuadamente para la jubilación". dijo el senador Murray. “La Ley de Protección de las Pensiones de las Mujeres abordaría algunos de estos desafíos para proteger la seguridad de jubilación de las mujeres. Garantizar que las mujeres puedan acceder a una jubilación segura es un componente fundamental para ayudar al crecimiento de nuestra economía desde el medio, no de arriba hacia abajo ".

Copatrocinadores del Senado de la Ley de Protección de Pensiones para Mujeres de 2015: Senadoras Kirsten Gillibrand (D-NY), Claire McCaskill (D-MO), Jeanne Shaheen (D-NH), Barbara Mikulski (D-MD), Maria Cantwell (D-WA), Tammy Baldwin (D-WI), Debbie Stabenow (D-MI), y Amy Klobuchar (D-MN).

A principios de este año, el senador Murray publicó un informe detallando los desafíos sistémicos que contribuyen a la gran brecha de género en la jubilación.

HOJA INFORMATIVA: Ley de protección de pensiones para mujeres de 2015

Una jubilación segura es uno de los sellos distintivos de una clase media fuerte y una economía que funciona para todos los estadounidenses, no solo para los más ricos. Sin embargo, después de décadas de salarios estancados y barreras para ahorrar adecuadamente, muy pocos estadounidenses están preparados financieramente para la jubilación. Esta crisis de jubilación afecta especialmente a las mujeres. Las mujeres están muy por detrás de sus contrapartes masculinas en cuanto a ahorros para la jubilación, ya que su ingreso medio de jubilación en 2010 fue el 59 por ciento de los ingresos de jubilación de los hombres. Debido a estos desafíos financieros, las mujeres, de 65 años o más, tienen casi el doble de probabilidades de vivir en la pobreza, en comparación con los hombres del mismo grupo de edad. Esto se debe en parte a que las mujeres se enfrentan a barreras sistémicas que dificultan el ahorro adecuado para la jubilación.

La Ley de protección de las pensiones para mujeres de 2015 (WPPA) abordaría algunos de estos desafíos extendiendo protecciones críticas a la seguridad de la jubilación de las mujeres y proporcionando herramientas mejoradas para garantizar que las mujeres puedan prepararse mejor para la jubilación.

Fortalecer las protecciones al consumidor para salvaguardar los ahorros para la jubilación. Para muchas familias trabajadoras, su plan 401 (k) es a menudo su mayor activo además de su hogar. Bajo la ley actual, uno de los cónyuges puede tomar una distribución o un préstamo del plan sin el conocimiento o consentimiento del otro cónyuge. Esto podría tener un efecto devastador en el cónyuge que no lo sabe y en la familia. WPPA ampliaría las protecciones conyugales que están actualmente disponibles para planes de beneficios definidos a planes de contribución definida (DC) como un 401 (k).

Amplíe el acceso a planes de ahorro para la jubilación. Las mujeres constituyen la mayoría de los trabajadores a tiempo parcial y con salarios bajos. En muchos casos, los empleadores no ofrecen planes de jubilación a estos grupos de trabajadores. Como resultado, muchas mujeres carecen de acceso y no participan en ningún plan de ahorro para la jubilación. Sin embargo, un informe reciente de la GAO encontró que el 68 por ciento de los trabajadores con ingresos más bajos y el 81 por ciento de los trabajadores a tiempo parcial participarían en un plan si tuvieran acceso. La WPPA ampliaría la cobertura a estos trabajadores modificando los estándares mínimos de participación para los trabajadores a tiempo parcial a largo plazo. Los nuevos estándares requerirían que los empleadores permitan a los empleados participar en un plan una vez que hayan alcanzado el primero de los estándares mínimos de participación actuales (21 años o la finalización de un año de servicio (generalmente 1,000 horas de servicio durante un período de 12 meses) ) o una vez que hayan cumplido al menos 500 horas de servicio durante tres años consecutivos.

Incrementar la educación financiera. Una de las formas más prometedoras de garantizar que las personas adquieran importantes habilidades financieras y económicas es a través de la educación. WPPA mejoraría y reforzaría la educación financiera de las mujeres a través de dos métodos. Primero, se requeriría que los proveedores financieros proporcionen un enlace a la Oficina de Protección Financiera del Consumidor en cualquier oferta para la venta de un producto o servicio financiero para la jubilación. Este enlace proporcionaría información y recursos relacionados con la planificación de la jubilación y / o la seguridad de la jubilación. La WPPA también proporcionaría subvenciones a través del Departamento de Trabajo a organizaciones comunitarias establecidas para mejorar la educación financiera de las mujeres que están en edad de trabajar o jubilarse.